Quem faz investimentos, sejam a curto (day trade), médio (swing trade) ou longo prazo (position trade), deve entender a fundo o que faz o mercado se movimentar. Há alguns fatores de extrema relevância que devem ser levados em consideração para a definição de suas posições de entrada ou saída no mercado. Vamos entender então alguns destes fatores, os de maiores relevância.

MACROECONOMIA

A macroeconomia é, por definição, o ramo da economia que estuda, em escala global e por meios estatísticos e matemáticos, os fenômenos econômicos e sua distribuição em uma estrutura ou em um setor, verificando as relações entre elementos como a renda nacional, o nível dos preços, a taxa de juros, o nível da poupança e dos investimentos, a balança de pagamentos e o nível de desemprego.

TAXA DE JUROS

Dentre os elementos acima citados, a taxa de juros é um dos que merece destaque. A taxa de juros pode ser definida como a relação entre os valores pagos ou recebidos no fim de um período pré-acordado. Em outras palavras, a rentabilidade de qualquer operação, seja na forma de dividendos ou de dinheiro, pode ser classificada como juros.

JUROS FUTUROS

Por sua vez, os juros futuros, que são uma variação do Juros, e também são chamados de juros longos, são estimativas do mercado sobre a evolução da taxa básica. As estimativas levam em conta os fatores macroeconômicos, como crises políticas e a inflação, além disso podem afetar tanto os investimentos de renda variável quanto de renda fixa.

DI

Indo de encontro, temos outro elemento importante, denominado DI. O investidor de renda fixa, provavelmente já se deparou com esta taxa. Ela é utilizada por diversos títulos e ativos, além de ser de extrema importância para a economia e o mercado financeiro como um todo. DI é a sigla para depósito interbancário. Dessa maneira, a taxa DI é uma forma de demonstrar os juros pagos por bancos quando fazem empréstimos entre si.

Operar de maneira fundamentada, usando estes fatores a seu favor, aumenta significativamente sua assertividade e faz com que sua exposição ao risco diminua facilitando seu gerenciamento de capital.

Uma dica: use sempre a macroeconomia e os fatores macroeconômicos a seu favor. Para entender a aplicabilidade destes conceitos na prática e verificar as correlações macroeconômicas, deixo aqui abaixo um vídeo com o Mestre Altino Junior, especialista em macroeconomia com mais de 10 anos de atuação no mercado financeiro.